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Einstellungen

SEPA-Format für Überweisungen und Lastschriften definieren

Fragestellungen:

  • Wie konfiguriere ich die SEPA-Einstellungen in TYRIOS?
  • Wo hinterlege ich die Gläubiger-Identifikationsnummer meines Unternehmens?
  • Wie ändere ich das PAIN-XML-Format für SEPA-Überweisungen?
  • Wo hinterlege ich die Bankdaten meines Unternehmens für SEPA?

Tags: PAIN-Format, SEPA-Lastschrift-Einrichtung, Gläubiger-ID, Systemdatenverwaltung, SEPA-einrichten, SEPA-kann-nicht-generiert-werden, SEPA-Konfiguration

Beschreibung:

Zahlungsvorgänge gehören zu den sensibelsten Vorgängen in jedem Unternehmen. Schon ein kleiner SEPA-Konfigurationsfehler kann dazu führen, dass Zahlungsdateien von der Bank abgelehnt werden, was zu verspäteten Gutschriften, unbezahlten Lieferantenrechnungen oder fehlgeschlagenen Lastschriften führt.

Um diese Probleme zu vermeiden, können Sie mit TYRIOS genau die SEPA-Formate konfigurieren, die Ihre Bank sowohl für Lastschriften (PAIN.008) als auch für Überweisungen (PAIN.001) verlangt. In diesem Leitfaden erfahren Sie, wie Sie die Bankdaten Ihres Unternehmens konfigurieren, Ihre Gläubiger-ID eingeben und die richtigen PAIN XML-Formate auswählen, um sicherzustellen, dass Ihre SEPA-Dateien korrekt generiert und von Ihrer Bank akzeptiert werden.

Vorgehen:

So können Sie die Einstellungen ändern.

  1. Gehen Sie als Benutzer mit erweiterten Rechten in den Kundenbereich 
    System -> SSystemkonfiguration -> Systemdatenverwaltung
  2. Wählen Sie den Abschnitt "Bankkonto Details"

    Nach dem Öffnen des Moduls Systemdatenverwaltung in Ihrem TYRIOS System, finden Sie den Abschnitt Bankverbindung.

  3. Konfigurieren Sie das Lastschriftformat

    Lokalisieren Sie das Feld für das Lastschriftformat. Geben Sie das spezifische PAIN-Format ein, das Ihre Bank für den Einzug von Zahlungen benötigt. Das System verwendet standardmäßig pain.008.003.02.

    SEPA-Lastschriftformate (PAIN.008)

    Diese Formate werden verwendet, wenn Sie Geld von Kunden einziehen, z.B. für Rechnungen, Abonnements oder Mitgliedsbeiträge.

    • PAIN 008.002.02 (800202)
      Gängiges Lastschriftformat für viele deutsche Banken. Wird häufig von Firmenkunden verwendet.

    • PAIN 008.003.02 (800302)
      Erweiterte Version mit zusätzlichen Feldern, z.B. für länderspezifische Anforderungen.

    • PAIN 008.001.02 (800102)
      Eines der ersten standardisierten Formate wird immer noch von vielen Banken unterstützt.

    • PAIN 008.001.02 GBIC (8001021)
      Variante für Banken, die über das GBIC-System (German Banking Industry Committee) kommunizieren. Besondere technische Anforderungen.

    • PAIN 008.001.02 CH 03 (8001023)
      Schweiz-spezifische Formatversion für SEPA-Lastschriften mit länderspezifischen Ergänzungen.

    • PAIN 008.001.08 (800108)
      Aktuelle Version mit modernen XML-Strukturen und erweiterten Prüfmechanismen. Wird zunehmend von Banken nachgefragt.

  4. Konfigurieren Sie das Überweisungsformat

    Lokalisieren Sie das Feld für das Kreditformat. Geben Sie das PAIN-Format ein, das für Auszahlungen (z.B. Erstattungen oder Auszahlungen) benötigt wird. Das System verwendet standardmäßig pain.001.003.03.

    SEPA & Überweisungsformate (PAIN.001)

    Diese Formate werden verwendet, wenn Sie Zahlungen leisten, z.B. an Lieferanten, für Gutschriften oder für wiederkehrende Kosten wie die Miete.

    • PAIN 001.002.03 (100203)
      Solide und häufig verwendete Version, ideal für Standardüberweisungen im SEPA-Raum

    • PAIN 001.003.03 (100303)
      Verbesserte Version mit besseren Validierungsoptionen und zusätzlichen Informationen.

    • PAIN 001.001.03 (100103)
      Das klassische Basisformat wird noch von vielen älteren Bankensystemen verarbeitet.

    • PAIN 001.001.03 GBIC (1001031)
      Spezielle Version für Banken, die GBIC-Standards benötigen.

    • PAIN 001.001.03 CH 02 (1001032)
      Eine angepasste Version für Überweisungen mit Zielorten oder Banken in der Schweiz.

    • PAIN 001.001.09 (100109)
      Neueste Version, empfohlen für moderne Banksysteme und für zukünftige Sicherheit

  5. Geben Sie die Bankdaten Ihres Unternehmens ein

    Füllen Sie das Formular mit den Gläubigerangaben aus. Sie müssen den Namen Ihres Unternehmens als Kontoinhaber eingeben, gefolgt von der IBAN und BIC Ihres Unternehmens.

  6. Eingabe Ihrer Gläubiger-ID

    Geben Sie die eindeutige Kennung ein, die Sie von Ihrer nationalen Bank erhalten haben (z.B. von der Bundesbank in Deutschland). Das System speichert diese Kennung und wendet sie an, wenn Sie eine Lastschriftdatei erstellen.

  7. Speichern Sie die Einstellungen

    Die konfigurierten Einstellungen werden nun automatisch auf alle SEPA-Funktionen in den Bereichen Dokumente (z.B. Rechnungen und Gutschriften) sowie Lieferantenrechnungen angewendet.

Tips und Tricks:

Pro-Tipps:

  • Erkundigen Sie sich immer bei Ihrer Bank, welche PAIN-Formatversionen sie derzeit unterstützt, bevor Sie die Standardeinstellungen ändern.

  • Vergewissern Sie sich, dass Ihre Gläubiger-ID genau so eingegeben wird, wie sie von Ihrer nationalen Bank angegeben wurde, ohne zusätzliche Leerzeichen.

Warnungen:

  • Wenn Sie keine gültige Gläubiger-ID eingeben, werden Ihre XML-Lastschriftdateien von der Bank bei der Verarbeitung zurückgewiesen.

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